谨防“线上诈骗”+“线下提现”组合的新型诈骗。德克萨斯州的一些人被愚弄了

近日，德州出现一种组合式新型诈骗，这种诈骗是“线上诈骗”加上“线下取现”的形式，已经有人在这种诈骗手段下上当了。这里是齐鲁网·闪电新闻10月29日讯所报道的内容。

“线上诈骗+线下取现”套路

近日，在德州市天衢新区，有位名叫陈女士的人，在网上结识了那个自称是“军官”的胡某，胡某宣称，认识一个投资平台的老板，能够获取内部消息，做到稳赚不赔，还说因为部队管理严格以及存在网络限制，所以让陈女士帮他在投资平台上进行操作。

因对“军官”怀有信任，陈女士依照胡某所提要求，于某投资 APP 上进行了一阵子操作，该平台呈现出每日皆为盈利状态，并且回报率颇高，随后，在胡某的蛊惑之下，陈女士亦在该平台注册了账户来展开投资，然而她并不知晓自己已然落入了陷阱之中。胡某宣称投资需购买虚拟币，可有关部门对虚拟币管控极为严格，线上转账极易致使银行卡被冻结，故而需要指派专人到场交易，并且会上门来拿钱 。和“专员”约定好交易地点且以为“一手交钱，一手交易”比较可靠的陈女士，在确认虚拟币到账之后把钱交给了对方。回到家沉浸在发财美梦中的李女士，登录网址时一直显示在加载中，她赶紧找胡某询问原因，却被对方拉黑了。刚见过面的“专员”也联系不上了，于是李女士这才意识到自己被骗了。

“线上诈骗+网约车投送”诈骗

近日，在德州市陵城区居住的小宋，于家中收到了一个快递，该快递里面有一张带有二维码的卡片，通过扫码之后便能够获得家用电器等奖品。

小宋没怎么多想，扫了码之后填写了个人信息，“客服”告知他成为了“幸运客户”，称能通过做任务赚取佣金，半信半疑的小宋抵不住诱惑，下载了一个APP，完成了两笔小额任务且赚取了佣金，之后小宋就完全陷入其中了。

就在这个时候，“客服”宣称存在有着更高收益的任务，要求得先去购买包赔合同从而成为VIP客户，小宋把这话当真了，于是就打算朝着平台去充值3万元，然而“客服”告知他平台不会收取转账过来的资金，得把现金转变为平台的U币或者黄金才行。在“客服”给予的指引之下，小宋把3万元现金借助网约车送到了外地。

此后，平台持续要求小宋加大投入，他愈发察觉到异样，这才萌生出报警的念头。 ， ，。

诈骗手段解析：

第一步德信竞技，是线上诈骗，骗子通过网络刷单、投资理财、网络交友以及快递寄送福利传单等方式，来获得受害者信任进而实施诈骗，这一过程中，受害人的“贪利”心理常常会被最大限度地利用。

第二个步骤是去获取信任，在成功获取到受害人的信任之后呀，就凭借着需要“支付手续费”，以及“规避资金监管”，还有“缴纳解冻金、保证金”等道理，去说服受害人信服那所谓的线下特殊渠道现金交易的这种说法，第三步。

不法分子会在受害人取出线下交易所需现金之后，引导其前往指定位置开展面对面交易，或者让受害人把现金换成黄金、烟酒这类贵重物品，接着通过网约车送货或者借助物流寄递的形式送到既定地点 。

警方提醒：

诸多快递员以及网约车司机务必要提升警觉性，于接单进程里，要是碰到投送数额巨大现金、运送不明包裹、频繁更替交易地点这般可疑状况，就得即刻举报，千万不要变成电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。众多群众需提高警惕，别轻易相信网上刷单返利、网络投资赚钱这类说法，倘若遇到要求利用快递、网约车来进行现金或者黄金寄送的，立刻拒绝并向警方举报，以防遭受财产损失。

闪电新闻记者 宁佳 报道